10 Pengurangan Pajak Paling Umum
Dan, meskipun pajak mungkin tidak dapat dihindari, ada banyak tips dan strategi untuk mengurangi utang Anda kepada Paman Sam setiap tahunnya.
Sayangnya, kebanyakan orang merasa kewalahan atau bingung dengan sistem perpajakan. Kami di sini untuk menguraikan pengurangan pajak yang paling umum untuk mempersiapkan Anda menghadapi cara melunasi hutang pajak ini.
Mari kita mulai!
1. Iuran Pensiun
Apakah Anda berkontribusi pada akun yang diuntungkan pajak, seperti HSA, Roth IRA, atau 401(k) yang disponsori perusahaan ? Jika ya, sebenarnya utang pajak Anda jauh lebih sedikit dibandingkan jika Anda memilih untuk tidak berkontribusi.
Menabung untuk masa pensiun tidak hanya sangat penting, tetapi juga salah satu cara paling sederhana untuk menumbuhkan uang majemuk bebas pajak. Siapa yang tidak menginginkan itu?
Kontribusi pensiun adalah salah satu potongan pajak yang paling umum – dan juga merupakan salah satu yang termudah.
Kontribusi tersebut dipotong dari gaji Anda, dan uangnya dikeluarkan sebelum pajak, sehingga mengurangi keseluruhan penghasilan kena pajak Anda.
2. Bunga Hipotek Rumah
Pemilik rumah yang bangga? Kami berharap demikian! Memiliki rumah memerlukan biaya awal dan rutin yang sangat besar, namun hal ini sebenarnya dapat menguntungkan Anda dalam hal waktu pajak. Pembelian Anda menciptakan peluang untuk beberapa pengurangan pajak umum.
Pemilik rumah biasanya dapat mengklaim pengurangan bunga hipotek rumah mereka untuk bunga yang dibayarkan atas pinjaman yang dijamin dengan rumah Anda. Anda harus memiliki hak kepemilikan atas rumah tersebut, dan Anda harus membayar pinjamannya.
Jika Anda membayar bunga hipotek lebih dari $600 per tahun, pemberi pinjaman Anda akan mengeluarkan formulir 1098, yang menunjukkan total bunga yang Anda bayarkan sepanjang tahun dan premi asuransi hipotek yang Anda bayarkan.
Meskipun pembatasan mungkin berlaku, Anda biasanya dapat mengurangi jumlah ini dari pajak Anda.
3. Biaya Medis dan Gigi
Apakah Anda menjadwalkan banyak janji dengan dokter atau minum obat baru tahun ini? Ternyata Anda bisa mengurangi biaya untuk mendiagnosis, menyembuhkan, mengobati, atau mencegah penyakit medis.
Artinya, Anda biasanya dapat mengurangi biaya pembayaran bersama atau asuransi untuk dokter, dokter gigi, ahli bedah, dan profesional medis khusus lainnya.
Anda juga dapat mengaitkan biaya medis terkait lainnya, termasuk biaya perjalanan (biaya parkir, ambulans, jarak tempuh bahan bakar).
Biaya pengobatan dan perawatan gigi tunduk pada aturan 10% yang baru , yang berarti Anda dapat mengurangi biaya yang memenuhi syarat jika biaya tersebut melebihi setidaknya 10% dari total pendapatan kotor Anda yang disesuaikan.
Jika Anda sudah berpartisipasi dalam Rekening Tabungan Kesehatan (HSA) atau Pengaturan Pengeluaran Fleksibel (FSA) dan menggunakan dana ini untuk membayar biaya pengobatan Anda, Anda tidak dapat mengklaim pengurangan pajak lagi. Itu karena dana tersebut sudah ditarik Konsultan Pajak Jakarta.
Konsultasikan dengan akuntan Anda jika Anda tidak yakin tentang pengeluaran yang memenuhi syarat.
4. Sumbangan Amal
Tidak hanya memberikan sumbangan kepada organisasi yang membutuhkan, rasanya menyenangkan juga menerima keringanan pajak.
Sumbangan amal dianggap sebagai salah satu pengurangan pajak paling umum untuk menurunkan beban pajak Anda. Oleh karena itu, Anda perlu mengingat beberapa aturan:
Pilih badan amal yang tepat: Anda harus menyumbang ke organisasi amal yang memenuhi syarat untuk mengurangi kontribusi dari pajak Anda. Tidak yakin apakah badan amal tersebut memenuhi syarat? Mintalah untuk melihat surat dari IRS atau periksa situs web mereka untuk melihat apakah ada yang diposting. Ini akan mengkonfirmasi status organisasi.
Perincikan: Untuk benar-benar mengklaim pengurangan amal atas pengembalian pajak Anda, Anda perlu memerinci pengurangan Anda.
Pemberian individu tidak dihitung: Bahkan jika Anda memberikan satu dolar kepada tunawisma di sudut jalan atau membeli permen untuk mendukung tujuan lokal, Anda tidak dapat mengurangi kontribusinya. Sekali lagi, ini karena pemotongan pajak hanya dapat dilakukan melalui organisasi yang memenuhi syarat.
Simpan tanda terima: Berapa pun jumlahnya, Anda perlu mendapatkan tanda terima yang mencantumkan tanggal, jumlah sumbangan, dan nama organisasi. Anda harus menyimpan ini jika ada audit.
Waktu itu sendiri tidak dihitung: Menjadi sukarelawan dalam layanan Anda tidak menjamin keringanan pajak. Namun, segala biaya yang berkaitan dengan kegiatan sukarela (seperti seragam, manual pelatihan, atau biaya parkir) dapat dikurangkan.
Beberapa batasan berlaku: Jika Anda berkontribusi lebih dari 20% dari pendapatan kotor Anda yang disesuaikan, Anda perlu memperhatikan batasannya. Batasan ini diuraikan oleh IRS.
5. Pajak Penghasilan Dibayar
Pajak penghasilan mungkin tampak membingungkan. Namun, Anda biasanya dapat mengurangi pajak pendapatan negara bagian dan lokal yang dibayarkan sepanjang tahun.
Anda tidak dapat mengurangi pajak pendapatan negara bagian dan lokal yang Anda bayarkan atas pendapatan yang dikecualikan dari pajak pendapatan federal – kecuali pendapatan yang dikecualikan tersebut sebenarnya adalah pendapatan bunga.
Anda dapat mengurangi pajak yang dipotong dan perkiraan pembayaran pajak. Namun, Anda tidak dapat mengurangi pajak pendapatan federal atau pajak pekerjaan, seperti Medicare dan Jaminan Sosial.
6. Biaya Pendidikan dan Biaya
Kembali ke sekolah? Bahkan jika Anda tidak mendapatkan tumpangan akademis gratis, pendidikan adalah salah satu potongan pajak yang paling umum bagi wajib pajak dan keluarga mereka.
Meskipun Anda hanya mengambil satu kelas, Anda mungkin dapat mengurangi biaya pajak Anda melalui Kredit Pajak Peluang Amerika . Dengan kredit ini, Anda dapat menerima hingga $2,500 per siswa yang memenuhi syarat.
Anda harus memenuhi kriteria berikut agar memenuhi syarat:
Sedang mengejar gelar atau kursus pendidikan lain yang diakui
Mendaftarlah setidaknya paruh waktu untuk setidaknya satu periode akademik (semester, trimester, atau triwulan) selama tahun pajak
Belum menyelesaikan pendidikan tinggi empat tahun pertama pada tahun pajak
Tidak pernah mengklaim kredit selama lebih dari empat tahun
Tidak memiliki kejahatan terkait narkoba
Siswa biasanya akan menerima Formulir 1098-T dari sekolah mereka. Formulir ini dapat membantu menentukan kredit.
Manfaatkan potongan pajak umum ini dan kembali belajar!
7. Biaya Pencarian Kerja
Tidak ada yang suka diberhentikan dari pekerjaan. Seperti yang mungkin Anda ketahui, biaya pencarian kerja bisa bertambah, dan itulah mengapa biaya tersebut merupakan salah satu pengurangan pajak yang paling umum.
Jika Anda sedang mencari pekerjaan selama setahun terakhir, Anda dapat mengurangi biaya yang terkait dengan pencarian kerja Anda, meskipun biaya tersebut tidak memberi Anda pekerjaan.
IRS mencantumkan beberapa hal yang perlu dipertimbangkan:
Biaya dapat dikurangkan dari pajak jika pencarian pekerjaan tersebut sesuai dengan bidang pekerjaan wajib pajak saat ini
Anda dapat mengurangi biaya yang terkait dengan persiapan dan pengiriman resume
Anda dapat mengurangi biaya perjalanan (transportasi, makan, penginapan)
Anda dapat mengurangi biaya penempatan kerja
Laporkan pencarian pekerjaan pada Jadwal A pengembalian pajak 1040 sebagai potongan lain-lain. Mereka dapat diklaim jika lebih dari 2% dari pendapatan kotor yang disesuaikan.
8. Kerugian Perjudian
Tidak menang besar di Vegas tahun ini? Kerugian Anda masih dapat dikurangkan jika Anda merinci pengurangan Anda.
Perhatikan bahwa jumlah kerugian Anda tidak boleh melebihi jumlah kemenangan Anda (yang juga perlu dilaporkan sebagai penghasilan kena pajak).
Misalnya, jika Anda memenangkan kemenangan sebesar $5.000 dan kerugian sebesar $8.000, Anda dapat mengurangi maksimum $5.000. Pastikan untuk menyimpan semua dokumentasi seperti kwitansi dan tiket.
9. Kredit Penitipan Anak
Orang tua dapat mengklaim kredit penitipan anak dan tanggungan untuk membantu mensubsidi biaya penitipan anak sepulang sekolah atau pra-sekolah. Ini juga termasuk biaya perkemahan musim panas.
Anda dapat mengklaim kredit ini berapapun penghasilan Anda. Agar memenuhi syarat untuk kredit ini, Anda harus memenuhi kriteria berikut:
Anak tersebut harus berusia 12 tahun ke bawah selama tahun pajak
Pasangan Anda, jika tidak mampu mengurus dirinya sendiri, telah tinggal di rumah tersebut setidaknya selama setengah tahun
Tanggungan lain yang diklaim tidak dapat mengurus diri sendiri dan telah tinggal di rumah Anda setidaknya setengah tahun.
Anda atau pasangan Anda harus memiliki “penghasilan yang diperoleh”. Jika Anda sudah menikah, Anda juga harus mengajukan SPT bersama. Terakhir, Anda perlu memberikan nama, alamat, dan Nomor Pokok Wajib Pajak orang atau tempat yang memberikan perawatan.
10. Biaya Bisnis Rumahan
Menjalankan bisnis atau perusahaan lepas dari rumah Anda? Ini adalah salah satu potongan pajak paling umum yang bisa Anda dapatkan.
Pemilik bisnis dapat mengurangi pengeluaran bisnis biasa yang diperlukan dan “umum” dan diterima dalam perdagangan atau bisnis khusus Anda.
Ini termasuk beberapa biaya yang masuk ke dalam total harga pokok penjualan (harga pokok produk, penyimpanan, biaya tenaga kerja, overhead).
Jika Anda mempunyai pengeluaran untuk sesuatu yang sebagian digunakan untuk bisnis dan sebagian digunakan untuk keperluan pribadi (seperti liburan), Anda dapat mengurangi persentase yang Anda gunakan untuk bisnis Anda.
Anda mungkin juga dapat mengurangi bagian rumah yang Anda gunakan untuk bisnis serta mobil dan asuransi Anda.